Configuration d’un compte bancaire
Au-delà des champs d’identification, un compte bancaire porte les paramètres qui règlent le fonctionnement bancaire au quotidien. Voici la référence : ce que fait chaque réglage et quand y toucher.
Accès requis. Configurer ces paramètres exige l’ensemble d’autorisations Accounting Admin v2 ou Accounting Controller v2. Les ensembles Accounts Payable v2, Accounts Receivable v2 et Read Only v2 peuvent consulter le compte, mais pas le modifier.
Les champs de configuration
| Paramètre | Effet | À modifier quand… |
|---|---|---|
| Compte général | Le double du compte dans le grand livre : toutes les comptabilisations de trésorerie passant par cette banque y sont enregistrées ; le rapprochement s’effectue par rapport à lui | À définir une fois pour toutes à la création ; le changer en cours de vie laisse l’historique orphelin — ne le faites pas |
| Code de devise | La devise du compte, imposée aux relevés, dépôts, rapprochements et documents rapprochés (« …doit correspondre à celle du compte bancaire… ») | À définir une seule fois ; c’est la valeur de référence |
| Solde actuel / Date du dernier rapprochement | Tenus à jour par les rapprochements terminés : l’état de santé du compte en un coup d’œil | À consulter, jamais à saisir |
| Compte général d’ajustement | Préremplit la ligne de contrepartie des écritures d’ajustement de rapprochement (frais bancaires, intérêts) | Renseignez votre compte de frais bancaires avant le premier rapprochement |
| Fenêtre de rapprochement IA (jours) (10 par défaut) | Tolérance de date du rapprochement : le nombre de jours pouvant séparer une ligne de relevé et un document pour qu’ils soient encore rapprochés — utilisée par le rapprochement automatique et le tri des candidats | Élargissez-la pour les comptes où les chèques mettent du temps à passer en banque ; resserrez-la pour les comptes à fort volume, où des dates serrées évitent les mauvais appariements |
| Création auto des rapprochements | L’approbation du rapprochement d’une période crée automatiquement le brouillon de la période suivante | Activez-la après votre premier cycle sans accroc : le rythme mensuel s’entretient alors tout seul |
| Champs du stock de chèques | Premier numéro de chèque, Dernier numéro de chèque, Prochain numéro de chèque + Description du stock de chèques | Consultez Stock de chèques et impression de chèques |
| Actif | Les comptes inactifs refusent les nouveaux relevés | Vous clôturez le compte réel ? Terminez d’abord son dernier rapprochement, puis désactivez-le |
Les deux fenêtres de rapprochement, côte à côte
Le module Banque comporte deux tolérances de date aux noms proches et aux rôles différents — elles méritent une minute d’attention :
| Fenêtre de rapprochement IA (jours) — compte bancaire | Fenêtre de rapprochement (jours) — rapprochement | |
|---|---|---|
| Valeur par défaut | 10 jours | 30 jours |
| La question à laquelle elle répond | Quel écart de date peut séparer une ligne de relevé et un document pour qu’ils soient encore rapprochés ? | Jusqu’où, au-delà des bornes de la période comptable, les lignes de relevé appartiennent-elles encore au rapprochement de ce mois-ci ? |
| Qui l’utilise | La passe par plage de dates du rapprochement automatique, le rapprochement par IA et le tri des candidats dans l’espace de rapprochement | Le rapprochement lui-même, lorsqu’il rassemble les lignes de son périmètre |
| À ajuster quand… | Les chèques mettent du temps à passer en banque (élargir) ou le volume rend des dates serrées plus sûres (resserrer) | Les paiements de la période précédente passent régulièrement en banque tard dans le mois suivant |
Le texte d’aide de la fenêtre du compte en donne le résumé à retenir : « Combien de jours avant/après la date d’une ligne de relevé bancaire rechercher des transactions correspondantes lors du rapprochement par IA. La valeur par défaut est de 10 jours. Augmentez-la pour les comptes aux délais de compensation plus longs. »
La page d’enregistrement, poste de pilotage bancaire
La page du compte bancaire rassemble toute l’activité : l’outil Importer le relevé intégré directement à la page, et les listes associées Relevés bancaires, Rapprochements, Règles de correspondance et Configurations de flux bancaire (le point d’intégration par lequel les flux bancaires connectés livrent automatiquement les relevés — fourni par des packages d’intégration, là où ils sont utilisés).
Un enregistrement de configuration de flux bancaire décrit une connexion : le Fournisseur de service, l’Environnement visé (sandbox ou production), le Statut de synchronisation (Actif, En pause, Erreur ou Déconnecté) et la Dernière synchronisation. Les connexions sont gérées par le package d’intégration qui les fournit — dans REDA Financials, elles sont en lecture seule pour tout le monde, administrateurs compris ; c’est pourquoi un problème de flux se corrige chez le fournisseur, et non en modifiant l’enregistrement de configuration.
Les garde-fous de l’enregistrement
| Le message | Ce qu’il signifie / que faire |
|---|---|
| « Le numéro de compte (4 derniers) doit comporter exactement 4 chiffres. » | L’identifiant affiché comporte strictement quatre chiffres — ou saisissez le Numéro de compte complet, et il se déduit tout seul. |
| « L'entité ou le compte général de ce compte bancaire est inactif. Remplacez-les par des enregistrements actifs. » | Quelqu’un a désactivé un enregistrement de base dont dépend un compte bancaire en service — faites-le pointer vers des enregistrements actifs. |
| « Le code de devise doit correspondre à la devise par défaut de l'organisation en mode mono-devise. » | Les comptes en devise étrangère exigent le mode multidevise ; sinon, tout fonctionne dans la devise par défaut de l’organisation. |
| « Le compte bancaire est inactif. » | Le message que rencontre un import de relevé sur un compte désactivé — la réactivation doit être un acte délibéré. |
Erreurs courantes à éviter
| Erreur | Pourquoi c’est un problème | À faire à la place |
|---|---|---|
| Modifier à la main le Solde actuel ou la Date du dernier rapprochement | Ce sont les traces, tenues par le système, de la dernière position prouvée — les écraser fait mentir l’indicateur de santé du compte | Consultez-les ; laissez les rapprochements terminés les renseigner |
| Élargir la Fenêtre de rapprochement IA (jours) pour forcer un rapprochement | Chaque mois à venir hérite de la fenêtre trop large, et la règle de la date la plus proche peut se mettre à choisir de mauvais voisins | Traitez cette ligne à la main ; réglez la fenêtre d’après les délais réels de passage en banque constatés chez votre banque |
| Changer le Compte général d’un compte qui a déjà un historique | Tout ce qui est déjà comptabilisé reste sur l’ancien compte général ; le rapprochement se compare désormais à un compte qui ne contient que l’avenir | À définir une seule fois. Un véritable changement de banque implique un nouvel enregistrement de compte bancaire |
| Activer la Création auto des rapprochements avant le premier cycle sans accroc | Des brouillons apparaissent dans un processus que personne n’a encore éprouvé | Rapprochez le premier mois à la main ; automatisez le rythme une fois qu’il fonctionne |
Pour aller plus loin
- Règles de compte bancaire — apprendre au compte vos transactions récurrentes.
- Importer des relevés bancaires — l’alimentation mensuelle.
- Démarrer un rapprochement — là où les paramètres portent leurs fruits.
Questions fréquentes
La tolérance de date de la deuxième passe du rapprochement : une ligne de relevé peut être rapprochée d’un document distant d’au plus ce nombre de jours (la date la plus proche l’emporte). Elle élargit aussi les lignes qu’une période de rapprochement intègre — les chèques du mois précédent qui passent en banque ce mois-ci en sont le cas typique.
Le Solde actuel est mis à jour lorsque les rapprochements sont terminés : c’est la dernière position rapprochée. Le compte général, lui, est à jour à la seconde près. Entre deux rapprochements, ils s’écartent légitimement du montant des mouvements non rapprochés.
La désactivation bloque les nouveaux imports de relevés (« Le compte bancaire est inactif. »). Faites d’abord le ménage : terminez les rapprochements en cours pour que l’historique se clôture proprement, puis désactivez le compte.
Non : la création automatique est volontairement réalisée au mieux, sans garantie. L’approbation elle-même aboutit toujours, et si le brouillon de la période suivante ne peut pas être créé pour une raison quelconque, vous le créez simplement à la main, comme d’habitude. L’automatisation accompagne le rythme ; elle ne prend jamais la validation en otage.
Les utilisateurs Accounting Admin et Accounting Controller, qui disposent de droits complets sur tous les enregistrements bancaires. Les rôles AP, AR et Read Only voient tout ici mais ne modifient rien : la configuration relève de ceux qui tiennent les comptes, et les configurations de flux bancaire sont en lecture seule pour tout le monde.
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